Abstract: In 1816, José Antonio Moldes had been elected congressman for the Constituent Congress held in the city of San Miguel de Tucuman to organize the United Provinces of Rio de la Plata. He was unable to take up the position because another congressman with different political views had filed an accusation against him. A legal case was brought against him, he was dismissed from his post and subsequently imprisoned. This article seeks to examine how political differences were resolved within the revolutionary bloc in the United Provinces of Rio de la Plata between 1816 and 1820. To this end, we will examine what happened in other American spaces, to link what happened in Rio de la Plata to other revolutionary processes. We will also explore what happened in that political community in previous years to attempt to determine whether, after 1816, political coexistence deteriorated and the ways these political tensions were resolved became more violent.

Resumen: En 1816, José Antonio Moldes había sido elegido diputado para el Congreso Constituyente convocado en la ciudad de San Miguel de Tucumán, que tenía como objetivo organizar las Provincias Unidas del Río de la Plata, pero no pudo asumir su banca porque otro diputado de una tendencia política diferente formuló una acusación en su contra, se le inició una causa judicial, fue separado de su banca y luego encarcelado. Este artículo, por lo tanto, buscará indagar en cómo se procesaron las diferencias políticas al interior del bloque revolucionario en las Provincias Unidas del Río de la Plata entre 1816 y 1820, y para eso tendremos en cuenta lo ocurrido en otros espacios americanos, para poner en relación al Río de la Plata con lo ocurrido en otros procesos revolucionarios, pero también lo sucedido en esa comunidad política en los años previos, para tratar de dilucidar si a partir de 1816 la convivencia política se deterioró y las formas en que se dirimieron esas tensiones políticas se volvieron más violentas.

Resumen La prevención de lavado de dinero es un tema que ha tomado importancia en los últimos años en el sector financiero, debido a que dicho sector resulta vulnerable a ser utilizado para perpetrar este delito. En este trabajo, se analiza la mejor decisión por parte de las instituciones de banca múltiple respecto a bloquear o no bloquear las tarjetas de crédito ante posibles escenarios de lavado de dinero por parte de sus tarjetahabientes. Con base en un análisis de información incompleta, se deducen instrumentos para que la institución decida bloquear o no una cuenta que presente operaciones inusuales; con la finalidad de evitar pérdidas financieras y un daño en su reputación por relacionarse con tarjetahabientes que lavan dinero. El factor diferenciador de este trabajo consiste en la construcción de señales mediante vectores de pesos asignados a los factores de lavado de dinero, que pueden servir como indicadores o agravantes ante posibles operaciones inusuales de los tarjetahabientes.

Abstract In recent years, the prevention of money laundering has gained importance in the financial sector because this sector is being used to perpetrate this crime. This paper analyzes the best decision by banking institutions regarding the blocking or not of credit cards in the face of possible money laundering scenarios by their cardholders. Based on an analysis of incomplete information, we deduce instruments that help the institution decide to block or not, an account that presents unusual operations; to avoid financial losses and damage to their reputation from being involved with cardholders who launder money. The differentiating factor of this work consists in the construction of signals through vectors of weights assigned to the money laundering factors, which can serve as indicators or aggravating factors in possible unusual operations by cardholders.

Resumen: En este trabajo analizamos cómo dos obras audiovisuales contemporáneas, que, mediante distintas puestas de cámara, dan capacidad de agencia a materiales no humanos presentes en el territorio norpatagónico argentino. Para ello trabajaremos desde la perspectiva filosófica de los nuevos materialismos, que ponen en crisis la epistemología moderna basada en un binarismo entre lo humano y lo no humano, entre lo que se considera vivo y lo inerte. En cambio, nos proponen considerar a los materiales no humanos como seres vivos como “actantes” -en términos de Bruno Latour (2012)- con quienes se puede conversar. En este contexto, Jens Andermann (2018) propone pensar el fin del paisaje, porque considera que este concepto presupone una “objetivación del mundo, espiritualización del sujeto observador” (Andermann, 2018, p. 426). Si la división entre el sujeto/objeto, actividad/pasividad entran en crisis, también lo hace el paisaje, tal como se lo ha entendido desde la cultura occidental. En los audiovisuales que analizaremos cobran especial protagonismo ciertos rasgos del territorio: en la obra híbrida Los muertos dos de Manque la Banca (2016) se registran los espacios al borde del paisaje turístico de la ciudad de Bariloche (Argentina), con sus escombros y sus desechos. Y en el documental Puyehue de Bruno Stecconi y Victoria Sayago (2011), las protagonistas son las cenizas provocadas por la explosión del volcán Puyehue, que generó un desastre socio-natural en la región de la norpatagonia argentina en el año 2011.

Abstract: In this paper we are interested in observing how two contemporary audiovisual works converse with materials present in the Argentinean north Patagonian territory. To do so, we will work from the philosophical perspective of the new materialisms, who put in crisis the modern epistemology based on a binarism between the human and the non-human, between what is considered living and the inert. Instead, they propose to consider non-human materials as living beings, as actants -in Bruno Latour's (2012) terms- with whom we can converse. In this sense, Jens Andermann (2018) proposes to think the end of landscape, since this concept presupposes an "objectification of the world, spiritualization of the observing subject" (Andermann, 2018, p. 426). If the division between subject/object, activity/passivity enters in crisis, so does the landscape, as it has been understood from Western culture. In the audiovisuals we will analyze, certain material features of the territory gain special prominence: in the hybrid work Los muertos dos (2016) by Manque la Banca, the spaces on the edge of the tourist landscape of the city of Bariloche (Argentina), with its debris and waste, are recorded. And in the documentary Puyehue (2011) by Bruno Stecconi and Victoria Sayago, the protagonists are the ashes caused by the explosion of the Puyehue volcano, which generated a socio-natural disaster in the region of northern Argentina in 2011.

RESUMEN Este trabajo pretende demostrar que la actual crisis bancaria que se ha presentado en Estados Unidos no es un evento aislado ni coyuntural, sino que es el más reciente acontecimiento de una continua serie de ciclos de fragilidad financiera ocasionada por el manejo conservador de la política monetaria de la Reserva Federal desde 1965. Para esto realizamos un análisis teórico y descriptivo crítico que muestra el impacto de la Reserva Federal sobre la valoración cíclica de los portafolios en Estados Unidos y también el efecto adverso en la dinámica macroeconómica de América Latina desde 1980. La conclusión es que la fragilidad financiera creciente de los balances de los agentes durante el auge provoca que las medidas de control inflacionario mediante la tasa de interés tengan un efecto incluso permanente en la economía.

ABSTRACT The aim of this paper is to demonstrate that the current banking crisis in the United States is not an isolated or conjunctural event, but rather the most recent event in a continuous series of cycles of financial fragility caused by the conservative management of the Federal Reserve’s monetary policy since 1965. For this purpose, a critical theoretical and descriptive analysis is carried out, showing the impact of the Federal Reserve on the cyclical valuation of portfolios in the United States and also the adverse effect on the macroeconomic dynamics of Latin America since 1980. The conclusion is that the increasing financial fragility of agents’ balance sheets during the boom causes inflationary control measures through the interest rate to have an adverse permanent effect on the economy.

Resumen El sector industrial desempeña un papel importante para la economía de México. El 32% del PIB proviene de empresas insertadas en el sector industrial, lo que genera un impacto positivo, pues en dichas organizaciones se crean nuevos empleos, nuevos ingresos, que ayudan al crecimiento económico. No obstante, las empresas del giro industrial necesitan adquirir recursos para poder desarrollarse, y una de las maneras de lograrlo es por medio del crédito bancario; en ese sentido, se torna una situación compleja debido al constreñimiento crediticio existente, derivada de una serie de sucesos en el sistema financiero y en el bancario, como la diversificación de mercados - banca múltiple - y las endebles regulaciones. Este artículo investiga las determinantes para que un crédito bancario otorgado sea destinado al sector industrial en México. Los datos cuantitativos corresponden al periodo 2008-2018; no obstante, la base del ENAFIN contiene datos del 2010 al 2018, generando una limitante para hacer más robusta la investigación. Los análisis de regresión empleados - PROBIT y TOBIT -, arrojan un pronóstico que cuando mejora la economía, se incrementa la probabilidad (94%) de que un crédito bancario aprobado sea otorgado a una empresa del sector industrial; por otra parte, un incremento de los montos de los créditos bancarios otorgados a otros rubros y una subida en el número de solicitudes de crédito hacen que disminuya la probabilidad (24% y 15%, respectivamente). Con base en estos resultados, se deriva la urgencia de las implicaciones políticas que ayuden a mejorar el vínculo del crédito bancario con las empresas del sector industrial.

Abstract The industrial sector plays an important role for the Mexican economy. 32% of GDP comes from companies inserted in the industrial sector, which generates a positive impact, since new jobs and new income are created in these organizations, which help economic growth. However, the companies of the industrial turn need to acquire resources to be able to develop, and one of the ways to achieve it is through bank credit; In this sense, it becomes a complex situation due to the existing credit constraint, derived from a series of events in the financial and banking system, such as the diversification of markets - multiple banking - and weak regulations. This article investigates the determinants for a bank loan granted to be destined to the industrial sector in Mexico. The quantitative data correspond to the period 2008-2018; However, the ENAFIN database contains data from 2010 to 2018, generating a limitation to make the research more robust. The regression analyzes used - PROBIT and TOBIT - show a forecast that when the economy improves, the probability (94%) that an approved bank loan will be granted to a company in the industrial sector increases; on the other hand, an increase in the amounts of bank loans granted to other items and a rise in the number of credit applications make the probability decrease (24% and 15%, respectively). Based on these results, the urgency of the political implications that help improve the link of bank credit with companies in the industrial sector is derived.

Resumen Este artículo da luz sobre un tema olvidado en economía: la responsabilidad social de los bancos centrales en una democracia. Consideramos que los bancos centrales son instituciones de poder y, como tales, ni ellos ni sus políticas son neutrales, pues hay ganadores y perdedores inevitables. Explicamos por qué y cómo la sociedad debe regular y controlar su poder. Nos centramos en el carácter distributivo del ingreso de la política monetaria para demostrar esta afirmación, y mostramos que ha llegado la hora de construir un nuevo marco de banca central que mejore la responsabilidad social de los bancos centrales conforme al espíritu de un sistema democrático, que se base en nuevas reglas, nuevos tipos de organización interna y una ética de la responsabilidad de nuevo tipo. JEL: B55, E02, E12, E52, E58

Resumo Este artigo lança luz sobre uma questão negligenciada na economia, ou seja, a responsabilidade social dos bancos centrais em uma democracia. Consideramos que os bancos centrais são instituições de poder e, como tal, nem eles nem suas políticas são neutras, na medida em que há inevitáveis vencedores e perdedores. Explicamos por que e como a sociedade deve regular e controlar seu poder. Concentramo-nos no caráter distributivo da política monetária para demonstrar esta afirmação, e mostrar que chegou o momento de construir uma nova estrutura para o banco central que aumente a responsabilidade social dos bancos centrais no espírito de um sistema democrático, e que se se baseie em novas regras, novos tipos de organização interna e uma ética de responsabilidade de novo tipo. JEL: B55, E02, E12, E52, E58

Abstract This paper sheds light on an overlooked issue in economics, namely the social responsibility of central banks in a democracy. We consider central banks as institutions of power, and, as such, neither are they nor their policies neutral, in the sense that there are inevitable winners and losers. We explain why and how their power should be regulated and controlled by society. Specifically, we focus on the income distributive nature of monetary policy to demonstrate this assertion. From this, we explain that the time is ripe to build a new framework for central banking aiming at improving central banks' social responsibility consistent with the spirit of a democratic system, and resting on new rules, new types of inner organization and, more broadly, an ethics of responsibility of a new kind. JEL: B55, E02, E12, E52, E58

Resumen Este escrito analiza las principales características de la reestructuración del sistema bancario español posterior a la crisis de 2008. El Banco de España -el brazo ejecutor de la política del Banco Central Europeo- y los gobiernos sucesivos acentuaron el carácter oligopólico de la banca española, pues sus medidas contribuyeron a limitar la competencia interna (eliminando las cajas de ahorros) y a socializar los costos del rescate bancario. JEL: D43, G20, L51

Resumo Este documento analisa as principais características da reestruturação do sistema bancário espanhol após a crise de 2008. O Banco da Espanha -braço de aplicação da política do Banco Central Europeu- e os sucessivos governos acentuaram a natureza oligopolística dos bancos espanhóis, pois suas medidas contribuíram para limitar a concorrência interna (ao eliminar as caixas econômicas) e socializar os custos do salvamento do banco. JEL: D43, G20, L51

Abstract This paper analyzes the main features of the restructuring of the Spanish banking system after the 2008 crisis. The Bank of Spain -the enforcement arm of the European Central Bank's policy- and successive governments accentuated the oligopolistic nature of Spanish banking, as their measures contributed to limit internal competition (eliminating savings banks) and to socialize the costs of the bank bailout. JEL: D43, G20, L51

Resumen La propuesta de privatización del Banco de Costa Rica (BCR), hizo que, en los últimos meses de 2022, fuese necesario revisitar la vieja polémica sobre el papel y los aportes de la banca pública en Costa Rica, relativamente a los que ofrece la banca privada. En particular, el propio presidente Chaves alimentó la polémica al justificar su propuesta, asegurando que la banca privada es más eficiente que la pública, y que un BCR privado daría mejores aportes de los que entrega siendo público. Por otra parte, tales afirmaciones reiteran un lugar común, sólidamente instalado en el discurso neoliberal dominante en Costa Rica. Esas manifestaciones del presidente Chaves inspiraron este trabajo, para intentar contestar una pregunta muy básica: ¿realmente la banca privada es más eficiente y da frutos de mayor provecho social que la pública? Este artículo demuestra que eso es falso.

Summary The privatization proposal of the Bank of Costa Rica (BCR), has made necessary to revisit the old controversy about the role and contributions of public banks in Costa Rica, relative to those offered by private banks, in the last months of 2022. In particular, President Chaves himself fueled the controversy by justifying his proposal, ensuring that private banking is more efficient than public banking, and that a private BCR would give better contributions than it delivers by being public. On the other hand, such statements reiterate a commonplace, solidly installed in the dominant neoliberal discourse in Costa Rica. These statements by President Chaves inspired this work, to try to answer a very basic question: is private banking really more efficient and bears fruit of greater social benefit than public banking? This article proves that to be false.

ABSTRACT This article proposes two models to analyze profitability banking. Using panel data methodology, it examined the relationship between operational efficiency indicators and banking access channels alternative to the branch with ROA and ROE. The main findings are that Net Operating Margin (MNO) has a direct relationship. Net noninterest Margin (MNNI) and Asset Utilization (RA) have a negative impact on ROA. Regarding access channels, Automatic Teller Machines (ATMs) have a positive, albeit weak, impact. Point of Sale Terminals (POS) are significant but in reverse. As for ROE, MNO and MNNI are related in the same sense as ROA. The Capital Multiplier (MC) presents a negative relationship. Mobile Banking (NBM) and POS show a significant inverse relationship, while ATM is direct.

RESUMEN Este artículo propone dos modelos para analizar la rentabilidad bancaria. Mediante metodología de datos de panel se analiza la relación entre los indicadores de eficiencia operativa y los canales de acceso bancario alternativos a la sucursal con ROA y ROE. Los principales hallazgos son que el Margen Operativo Neto (MNO) tiene una relación directa. El margen neto sin intereses (MNNI) y la utilización de activos (RA) tienen un impacto negativo en el ROA. En cuanto a los canales de acceso, los Cajeros Automáticos (ATM) tienen un impacto positivo, aunque débil. Los Terminales de Punto de Venta (POS) son significativos, pero a la inversa. En cuanto a ROE, MNO y MNNI están relacionados en el mismo sentido que ROA. El Multiplicador de Capital (CM) presenta una relación negativa. La Banca Móvil (NBM) y POS muestran una relación inversa significativa, mientras que ATM es directa.

ABSTRACT Financial inclusion is a relevant matter that is constantly being looked upon, given its influence in reducing poverty and enabling the low-income population to access financial products and services, thus improving their living condition. This research aims to analyze the evolution of financial inclusion in Peru during the last seven years (2016-2022);also, it takes into consideration information from secondary source databases, such as reports from the World Bank, the Superintendencia de Banca y Seguros, and the Banco Central de Reserva del Perú. The method used has a descriptive and explanatory design. The findings of the research provide evidence that 56% of the Peruvian population has access to financial services (64% in urban areas and 31% in rural areas), which falls below the goal of 75% set by the Peruvian government. This gap can be attributed to customer service costs, including in-person service or adequate infrastructure for better service (access limitations), and poor financial education (limiting broader usage).

RESUMEN La inclusión financiera es un tema relevante y de constante seguimiento por su influencia en la reducción de la pobreza. Además, permite que las personas de bajos ingresos puedan acceder a productos y servicios financieros, y de esta manera mejorar sus condiciones de vida. El propósito de la presente investigación es analizar la evolución de la inclusión financiera en el Perú en los últimos 7 años (2016-2022), considerando la información de bases de datos de fuentes secundarias como reportes del Banco Mundial, de la Superintendencia de Banca y Seguros y del Banco Central de Reserva del Perú. El método utilizado tiene diseño descriptivo. Como resultado de la investigación realizada, se halló que Perú presenta a un 56 % de la población con atención de servicios financieros (64 % en zonas urbanas y 31 % en zonas rurales), cifra menor al objetivo del gobierno peruano del 75 %. La brecha existente está explicada fundamentalmente por los costos de atención, entre ellos los costos de tener presencia física o infraestructura para una mayor atención (debilidades en el acceso) y una limitada educación financiera (limitante de un mayor uso).

ABSTRACT This study analyzes the impact of mining and agricultural exports on the economic development of the Apurimac region during the period of 2004-2016. It also studies the organization of the region in the period 2004-2016 where agriculturally, potato production is notable, as well as tourism and the mining sector’s production from Las Bambas. The Las Bambas mining megaproject (Las Bambas), which started production in 2016, exports copper and non-traditional products such as coffee and avocado, resulting in a significant change in the economic and financial landscape of Apurimac. The analysis focuses on the economic activity of multiple banking and microfinance companies (including deposits and credits) as well as the region’s overall economic development. Additionally, the study examines the Human Development Index (HDI) of two impoverished provinces located within Las Bambas: Grau, with an HDI of 0.2425, and Cochabambas, with an HDI of 0.2193. Following the start of copper export (2010-2015), the region experienced an economic growth rate of 8.4%, surpassing the national economy’s growth rate of 5.4%. In 2016, as a result of the development of Las Bambas project, the region witnessed a remarkable 141.5% increase in its economy.

RESUMEN El presente artículo analiza el impacto de la exportación minera y agrícola en el desarrollo económico de la región de Apurímac durante el periodo 2004-2016. Asimismo, estudia la organización de la región Apurímac en el periodo 2004-2016, donde destaca la agricultura, con la producción de papas, así como el turismo y la producción del sector minero en las minas en las Bambas. El megaproyecto minero las Bambas, que inició su producción en el 2016, exporta cobre y productos no tradicionales, como café y palta, lo cual generó un cambio en el mapa económico y financiero del departamento de Apurímac. El análisis se enfoca en la actividad económica de la banca múltiple y de las microfinancieras (depósitos y créditos), así como en el desarrollo económico de la región. Finalmente, se analiza el índice de desarrollo humano (IDH) de dos provincias pobres que se ubican en el megaproyecto minero las Bambas: la provincia Grau, con un IDH de 0.2425, y Cochabambas, con un IDH de 0.2193. Tras el inicio de la exportación de cobre (2010-2015), la región mostró un crecimiento económico de 8.4%, mientras que la economía nacional llegó al 5.4%. En el 2016, como resultado del desarrollo del proyecto las Bambas, se registró un incremento del 141.5% en la economía de la región.

ABSTRACT Objective: To analyze clinical and sociodemographic factors associated with the health-related quality of life of children and adolescents with type 1 Diabetes Mellitus. Method: A quantitative, cross-sectional and analytical study, developed in a municipality in northeastern Brazil, between March and September 2021, with 81 children/adolescents with type 1 Diabetes Mellitus and their guardians/caregivers. A questionnaire containing sociodemographic and clinical variables and two quality of life instruments were used. Descriptive and inferential analysis was carried out. Results: Adolescents whose parents had a family income greater than a minimum wage had a lower prevalence of impaired quality of life when compared to those with a lower income. Adolescents with time since diagnosis of less than four years had a satisfactory quality of life, and children aged 8 to 12 years who self-administered insulin had a lower prevalence of high quality of life compared to those who did not. Conclusion: Adolescents with a family income of less than a minimum wage, diagnosis time of more than four years and children aged 8–12 who self-administer insulin need greater professional support to have a better quality of life.

RESUMEN Objetivo: Analizar los factores clínicos y sociodemográficos asociados a la calidad de vida relacionada con la salud de niños y adolescentes con Diabetes Mellitus tipo 1. Método: Estudio cuantitativo, transversal y analítico, desarrollado en un municipio del Nordeste brasileño, entre marzo y septiembre de 2021, con 81 niños/adolescentes con Diabetes Mellitus tipo 1 y sus tutores/cuidadores. Se utilizó un cuestionario que contenía variables sociodemográficas y clínicas y dos instrumentos de calidad de vida. Se realizó análisis descriptivo e inferencial. Resultados: los adolescentes cuyos padres tenían un ingreso familiar superior a un salario mínimo tuvieron una menor prevalencia de deterioro de la calidad de vida en comparación con aquellos con menores ingresos. Los adolescentes con un tiempo de diagnóstico menor a cuatro años tuvieron una calidad de vida satisfactoria, y los niños de 8 a 12 años que se autoadministraron insulina tuvieron una menor prevalencia de alta calidad de vida en comparación con los que no lo hicieron. Conclusión: Los adolescentes con ingreso familiar menor a un salario mínimo, tiempo de diagnóstico mayor a cuatro años y niños de 8 a 12 años que se autoadministran insulina necesitan mayor apoyo profesional para tener una mejor calidad de vida.

RESUMO Objetivo: Analisar os fatores clínicos e sociodemográficos associados à qualidade de vida relacionada à saúde de crianças e adolescentes com Diabetes Mellitus tipo 1. Método: Estudo quantitativo, transversal e analítico, desenvolvido em um município do Nordeste brasileiro, entre março e setembro de 2021, com 81 crianças/adolescentes com Diabetes Mellitus tipo 1 e seus responsáveis/cuidadores. Utilizaram-se um questionário contendo as variáveis sociodemográficas e clínicas e dois instrumentos de qualidade de vida. Realizou-se análise descritiva e inferencial. Resultados: Adolescentes cujos pais tinham renda familiar superior a um salário mínimo apresentaram prevalência menor de qualidade de vida prejudicada, quando comparados àqueles com renda inferior. Adolescentes com tempo de diagnóstico menor que quatro anos apresentaram qualidade de vida satisfatória, e crianças de 8 a 12 anos que faziam autoaplicação de insulina apresentaram prevalência menor de qualidade de vida alta em relação às que não realizavam. Conclusão: Adolescentes com renda familiar inferior a um salário mínimo, tempo de diagnóstico superior a quatro anos e crianças de 8–12 anos que realizam autoaplicação de insulina necessitam de maior suporte profissional para ter melhor qualidade de vida.

Abstract Purpose To investigate the effect of a voice and communication training program for oral presentations on higher education students. Methods The proposed training program was based on the areas of social skills, voice projection techniques, and neurolinguistic programming. Thirty-eight students participated in the training with active learning methodologies at the university. Before and after the intervention, the participants recorded a short oral presentation on a topic of their choice. The recording was presented to the other participants and to a panel formed by three examiners (two articulation therapists and a psychologist), who evaluated the oral presentation performances. Moreover, each individual self-assessed their communication. The evaluation criteria covered the linguistic aspects, formal and non-formal, verbal and non-verbal communication, planning, and elaboration of the presentation. Results All participants improved their performance in oral presentations regarding verbal and para-verbal aspects, ability to keep the audience, emotional control, planning, objective, content, approach, organization, visual resource, form of presentation, language, and general elements (general presentation). Conclusion The proposed training program is effective in improving the performance of university students in oral presentations.

Resumo Objetivo Investigar o efeito de um programa de treinamento em voz e comunicação para apresentações orais em estudantes de ensino superior. Método O programa de treinamento proposto foi baseado nas áreas das habilidades sociais, técnicas de projeção vocal e expressividade e a programação neurolinguística, sendo composto de dez sessões com duração média de duas horas cada. Trinta e oito estudantes participaram do treinamento com metodologias ativas de aprendizagem na própria universidade. Antes e após a intervenção, os participantes realizaram uma apresentação oral sobre um tópico da própria escolha, apresentada aos demais participantes e para uma banca formada por três juízes (dois fonoaudiólogos e um psicólogo), que avaliaram o desempenho nas apresentações orais. As apresentações foram gravadas para que cada indivíduo pudesse realizar a autoavaliação da sua comunicação. Os critérios de avaliação foram os aspectos linguísticos formais e não formais, verbais e não verbais, planejamento e elaboração da apresentação. Resultados todos os participantes obtiveram melhora de desempenho nas apresentações orais, quanto aos aspectos verbais, não verbais, capacidade de manter a audiência, controle emocional, planejamento, objetivo, conteúdo, abordagem, organização, recurso visual, forma de apresentar, linguagem e geral (apresentação geral). Conclusão o programa de treinamento apresentado é efetivo para melhorar o desempenho de universitários durante apresentações orais.

Abstract The objective of this paper is to evaluate the technical efficiency of microfinance institutions in Latin America, using parametric and non-parametric methods, and show which institutions are the most efficient. The stochastic frontier model (SFA) and the deterministic method of Data Envelopment Analysis (DEA) were used. Likewise, a Tobit linear regression analysis was carried out to identify the determinants of inefficiencies in the institutions. Data provided by the World Bank, from 2019, which is the most recent data, is analyzed. The results show that it is possible to find out the average technical efficiency of institutions, as well as determine that variables, which are the number of people hired, operating expenses, salary expenses, as well as inputs and the number of outstanding credits, affect efficiency determination.

Resumen El presente trabajo tiene como objetivo EVALUAR la eficiencia técnica de las instituciones de micro finanzas en América Latina, utilizando métodos paramétricos y no paramétricos y mostrar cuáles son las instituciones más eficientes. Se utilizó el modelo paramétrico de la frontera estocástica (SFA, por sus siglas en inglés) y el método determinístico del Análisis de la Envolvente de Datos (DEA, por sus siglas en inglés). Así mismo, se realizó un análisis de regresión lineal Tobit para conocer los determinantes de las ineficiencias en estas instituciones. Se analizan datos proporcionados por el Banco Mundial, 2019, los cuales son los datos más recientes. Los resultados muestran que es posible conocer la eficiencia técnica promedio de las instituciones, así como también determinar que las variables, que son el número de personas contratadas, gastos de operación, gastos en sueldos, como inputs, y el número de créditos pendientes de cobro, inciden en la determinación de la eficiencia.

Resumen El presente artículo busca revisar y cuestionar la neutralidad del concepto de “autonomía del Banco Central”. Primero, se realizará una contextualización histórica respecto de la autonomía, donde se mostrará que, incluso, la sustentación teórica que la respalda es lógicamente inconsistente a la vez que oculta el elemento político que existe tras de ella. Luego, en torno a lo anterior y de acuerdo con las lecturas que nos ofrecen Ruiz Encina y Harvey, se mostrará cómo en realidad la conceptualización de la autonomía de la política monetaria responde a un claro posicionamiento neoliberal, al tiempo que se mostrará que existen fuertes discordancias entre el discurso tecnócrata de la autonomía y los reales efectos que se pueden constatar en la secuencia histórica en torno a esta, con especial énfasis en la inflación. En una segunda parte, por medio de las elaboraciones teóricas que realiza García Linera, se comprenderá este posicionamiento como una arista específica que ocurre dentro del proceso general de fetichización de lo común. Finalmente, utilizando categorías de Žižek y Espinoza Lolas, se enmarcará lo analizado para comprender la autonomía del Banco Central como expresión sintomática de los procesos ideológicos que subyacen a la forma de Estado capitalista.

Abstract This article seeks to review and question the neutrality of the "Central Bank autonomy" concept. First, a historical contextualization will be made regarding autonomy, where it will be shown that even the theoretical support that fundaments it is logically inconsistent, while hiding the political element that exists behind it. Then, based on the above and in accordance with the readings offered by Ruiz Encina and Harvey, it will be shown how the conceptualization of the autonomy of monetary policy actually responds to a clear neoliberal position, while it will be shown that there are strong discrepancies between the technocratic discourse of autonomy and the real effects that can be seen in its historical sequence, emphasizing specially on inflation. In a second part, through the theoretical elaborations carried out by García Linera, this positioning will be understood as a specific edge that occurs within the general process of fetishization of the common. Finally, using categories from Žižek and Espinoza Lolas, the analysis will be framed to understand the autonomy of the Central Bank as a symptomatic expression of the ideological processes that underlie the form of the capitalist State.